W dzisiejszym świecie przedsiębiorczości, właściciele firm często stają przed ważnym pytaniem: jaką formę opodatkowania wybrać dla swojej działalności gospodarczej? Decyzja ta może mieć znaczący wpływ na koszty i obciążenia podatkowe firmy, dlatego warto ją starannie przemyśleć. W ramach usług doradztwa gospodarczego w Polsce, firma MAGFIN ma przyjemność przedstawić Państwu pomoc w rozwiązaniu kluczowych kwestii związanych z wyborem optymalnej formy opodatkowania.

Co należy wziąć pod uwagę przy wyborze systemu podatkowego?

Przede wszystkim przedsiębiorcy muszą wziąć pod uwagę cele biznesowe i strukturę organizacyjną swojej firmy. Forma opodatkowania może się różnić w zależności od tego, czy prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, spółkę osobową czy spółkę kapitałową. Dlatego przed dokonaniem wyboru warto skonsultować się ze specjalistami z zakresu doradztwa gospodarczego.

Osiągnięcie optymalnych wyników finansowych w dużej mierze zależy od wyboru odpowiedniej formy opodatkowania działalności gospodarczej.

Co MAGFIN może pomóc Ci rozważyć:

  1. wydatki niepodlegające opodatkowaniu (podatek liniowy lub podatek ogólny);
  2. składka zdrowotna – ma bezpośredni wpływ. Czy wybrać stawkę ryczałtową (4,9% dochodu) czy na zasadach ogólnych (9% dochodu)?
  3. rozliczenie strat podatkowych (metoda ogólna lub liniowa);
  4. rozliczenie z małżonkiem (na zasadach ogólnych);
  5. dostępność ulg podatkowych (większość przedsiębiorców działa na zasadach ogólnych);
  6. różne formy księgowości – różne wymagania dotyczące rachunkowości finansowej itp.

Na czym polega prawna minimalizacja podatku?

Minimalizacja podatku jest zgodna z prawem i w pełni akceptowalna w świetle polskiego prawa, z zastrzeżeniem obowiązujących przepisów. Współpracując z ekspertami w dziedzinie doradztwa biznesowego, możesz znaleźć sposoby na obniżenie podatku dochodowego swojej firmy, korzystając z dostępnych udogodnień i ulg podatkowych.

Przez prawną minimalizację ciężaru podatkowego należy rozumieć ogół działań, jakie podatnik może podjąć, aby zapłacić niższy podatek. Może to sprowadzać się do korzystania z ulg i preferencji, np. poprzez wspólne rozliczenie podatku dochodowego za dany rok podatkowy z małżonkiem lub jako rodzic samotnie wychowujący dziecko.

Należy pamiętać, że nie jest to w żadnym wypadku ukrywanie dochodów ani uchylanie się od płacenia podatków. Pierwszym krokiem jest zbadanie Twojej konkretnej sytuacji.

Jaka jest skala podatkowa?

Skala podatkowa określa procent podatku dochodowego, jaki spółka musi zapłacić w  trakcie prowadzenia swojej działalności. W Polsce obowiązuje złożony system skał podatkowych, które różnią się w zależności od rodzaju dochodu i wielkości firmy. Nasza firma usługowo-konsultingowa MAGFIN oferuje kompleksową pomoc w zrozumieniu i dostosowaniu się do tych zasad.

Na podstawie przychodów i kosztów ustala się przychody i straty z działalności. Następnie podatnik dokonuje odliczeń:

a) składki na ubezpieczenie społeczne;

b) wpłaty na konto emerytalne;

c) składki na rzecz związków zawodowych;

d) koszty rehabilitacji;

e) koszty Internetu;

f) darowizny, szkolenia zawodowe itp.;

g) korzyści w zakresie robotyzacji, prototypowania itp.

Po dokonaniu odliczeń podatnik podlega opodatkowaniu według tabeli skali podatkowej.

Obecnie skala podatkowa na rok 2023/2024 – progi podatkowe dla rozliczeń podatku dochodowego PIT

Podstawa obliczenia podatku w złotychPodatek wynosi
ponaddo
 120.00012% minus kwota zmniejszająca podatek 3.600 zł
120.000 10.800 zł + 32% nadwyżki ponad 120.000 zł
1.000.000 10 800 zł + 32% nadwyżki ponad 120 000 zł  plus dodatkowe 4% od nadwyżki ponad 1 mln zł podstawy (czyli tzw. danina solidarnościowa)

Jakie są różnice pomiędzy formami opodatkowania?

Formy opodatkowania w Polsce obejmują opodatkowanie ogólne, opodatkowanie ryczałtowe oraz karty podatkowe. Każda z tych form ma swoje zalety i wady. Różnią się – na przykład – stawki podatkowe, obciążenia administracyjne i dostęp do różnych form podatkowych. Wybór optymalnej formy opodatkowania powinien uwzględniać specyfikę działalności przedsiębiorstwa.

Zmiana formy opodatkowania – czy to możliwe?

Tak, istnieje możliwość zmiany formy opodatkowania, jednak wiąże się to z pewnymi ograniczeniami i konsekwencjami podatkowymi. Przed podjęciem decyzji o zmianie formy opodatkowania warto dokładnie przeanalizować, czy będzie to korzystne dla firmy. Nasi eksperci ds. doradztwa biznesowego mogą pomóc Ci w tym procesie.

Ponadto warto zaznaczyć, że metody unikania podwójnego opodatkowania, planowanie podatkowe oraz wybór odpowiedniej metody opodatkowania działalności gospodarczej to kluczowe kwestie, które warto omówić z naszymi ekspertami z zakresu doradztwa biznesowego. Dzięki temu wspólnie będziemy mogli znaleźć najlepsze rozwiązania, które zminimalizują obciążenia podatkowe Twojej firmy.

Podsumowując, zauważamy, że wybór właściwej formy opodatkowania i efektywne zarządzanie ciężarem podatkowym to kluczowe elementy prowadzenia udanego biznesu w Polsce. Nasza firma MAGFIN jest gotowa udzielić Państwu kompleksowego wsparcia w zakresie doradztwa gospodarczego i pomóc w osiągnięciu sukcesu finansowego. Skontaktuj się z nami, aby omówić Twoje potrzeby i cele biznesowe.